转风格优服务看工行安徽省分行怎么见招拆招，看护您的“钱袋子”②

2025-07-19 07:45:00 [知识] 来源：柔美灵阁站

在信息飞速发展的钱袋子年代，欺诈方法也在不断“晋级迭代”，转风让人防不胜防。格优在“2025年银行业遍及金融常识万里行活动”之际，服务分行工行安徽省分行精选与顾客休戚相关的看工看护实在金融欺诈、出资圈套事例，行安复原事情经过，徽省拆解圈套套路，见招让金融常识传达更接地气、拆招更入人心。钱袋子

用时20分钟，转风止损跨境垫支资金汇款。格优

2025年5月22日下午，服务分行客户梁某处理借款提款，看工看护称需付出“跨境转账手续费及生活费”。行安工行全椒支行营业室工作人员依照“三必核”要求，发现其无法供给身份验证、转账逻辑对立，且聊天记载含疑似欺诈话术。

凭仗对反常特征的敏锐辨认，工作人员一边稳住梁某心情，向其耐性解说常见欺诈套路，提示其警觉危险，一边敏捷发动应急机制，联络属地反诈中心，并帮忙警方搜集相关依据。警方核实后奉告，这所谓“200万美元转账”是欺诈团伙虚拟洗钱场景，意图是诱导受害人垫支资金，一起对该行从发现反常到阻拦资金仅用时20分钟的功率表明高度赞扬。

据了解，工作人员之所以能对这些反常特征敏捷做出判别，得益于支行每周“反诈微讲堂”的实战训练，经过模仿欺诈话术、拆解资金链反常特征等实战化训练，强化职工对一些危险信号的灵敏度。今年以来，该行经过“人机协同”形式（人工核对+智能风控体系），已阻拦跨境欺诈资金超80万元。

识破“演唱会门票”圈套，发动反诈应急机制。

日前，客户李阿姨深色紧张地来到工行马鞍山联合广场支行，要求解挂银行卡。柜员在受理事务时发现反常，自动问询后得知，李阿姨经过生疏链接购买了演唱会门票，向某个人账户分两笔转账合计4万元。过后李阿姨发觉反常，当即经过95588客服紧迫挂失银行卡，但因心存犹疑没有报警。

柜员随即调取账户流水，承认两笔转账均流向非正规票务途径账户。所以，柜员当即发动反诈应急机制：一是安慰李阿姨心情，具体解说电信欺诈常见方法；二是帮忙客户拨打110报警，并供给完好的转账记载、对方账户信息等要害依据；三是对李阿姨账户进行暂时管控，防止二次丢失。

联合广场支行快速呼应，经过警银协同的处置方法，为清查资金争取了黄金时间并成功追回客户悉数丢失。支行表明，晚年客户易成为欺诈方针，网点将继续强化“转账必问用处、大额必核目标、反常必阻危险”的防护机制，筑牢金融安全防地。