安全人寿安徽分公司：冲击管理洗钱违法犯罪，需求你我一起参加

本年由中国人民银行和公安部牵头，安全安徽并联合国家督查委员会、人寿最高人民法院、分公法犯最高人民检察院、司冲国家安全部、击管海关总署、理洗国家税务总局、钱违求起银保监会、罪需证监会、参加国家外汇管理局印发了《冲击管理洗钱违法违法三年举动计划（2022—2024年）》，安全安徽决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内展开冲击管理洗钱违法违法三年举动。人寿

当时，分公法犯跟着虚拟钱银等新技术的司冲呈现，多种违法类型和洗钱方法相互交织，击管冲击管理洗钱违法违法的理洗局势仍然严峻。冲击洗钱违法需求社会公众的了解与支撑，这就需求咱们知道洗钱而且了解洗钱关于咱们的有哪些损害。

一、什么是洗钱？

洗钱是指将毒品违法、黑社会性质的安排违法、恐惧活动违法、私运违法、贪污贿赂违法、损坏金融管理次序违法、金融欺诈违法等违法所得及其收益，经过各种方法粉饰、隐秘其来历和性质，使其在形式上合法化的违法行为。

二、为什么要支撑反洗钱作业？

洗钱自身作为违法行为，其社会损害性非常大。首要，洗钱会滋长和滋生腐败，损坏社会风气，导致社会不公平。其次，洗钱活动还削弱了国家的宏观经济调控作用，严峻损害经济的健康发展。终究，洗钱为违法分子躲藏和搬运违法违法所得供给便当，为违法活动供给进一步的资金支撑，滋长更严峻和更大规划的违法活动。各种痕迹标明，咱们都需求进步反洗钱认识。

三、怎么防备洗钱活动？

1、不租借出借自己的身份证及银行卡。随意租借出借自己身份证、银行卡或许直接的为别人从事洗钱和恐惧融资活动供给了便当，终究成为别人金融欺诈活动的替罪羊。

2、不要运用自己的账户替别人提现。经过各种方式提现是违法分子最常用的洗钱方法之一。受利益引诱或亲朋之托，运用自己的个人账户为别人提取现金，终究很或许成为别人洗钱的爪牙。

3、挑选安全可靠的金融机构。合法的金融机构承受监管，实行反洗钱责任，您在处理事务时留存的身份材料和买卖信息将会被严厉保密。因而，一定要挑选安全可靠、严厉实行反洗钱责任的金融机构。

4、自动合作金融机构进行客户身份辨认。为避免别人盗用您的身份信息从事非法活动，避免不法分子打乱正常金融次序，请您自动合作金融机构进行客户身份辨认。在与金融机构树立事务联系时需求照实填写身份基本信息，如名字、性别、国籍、年纪、工作、联系地址、联系方式、证件类型、证件号码及有效期限等。处理事务时，需求合作出示自己的身份证件，答复金融机构作业人员合理的发问。身份证件过期后，还需求及时更新。

5、勇于告发洗钱活动。为了发挥社会公众的积极性，发动社会公众的力气与洗钱违法作斗争，《中华人民共和国反洗钱法》规则任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关告发洗钱活动，一起规则承受告发的机关应当对告发人和告发内容保密。

（供稿：安全人寿安徽分公司）。

(责任编辑：百科)