工商银行马鞍山分行多措并举加强尽职调查管理

为进一步规范人民币单位银行结算账户尽职调查工作，工商严把账户准入关，银行有效开展客户身份识别并防范账户业务风险防范，马鞍工商银行马鞍山分行结合业务开展情况多措并举加强尽职调查管理。山分

一是行多细化监督，及时沟通整改。措并查管针对前期检查暴露的举加问题及账户尽调薄弱环节，部门安排专人对支行日常的强尽开户、变更、职调高风险业务的工商尽职调查进行抽查，及时发现问题、银行沟通整改。马鞍

二是山分进行回头看，规范尽调行为。行多针对本年出现涉案账户的措并查管支行，对尽调流程开展回头看，对发现的问题下发督导函，责成支行提高思想认识，树立正确发展观，处理好业务拓展与风险控制的关系，限期整改，并建立台账定期通报整改进度，闭环管理。

三是梳理流程，强化学习培训。梳理《安徽分行人民币单位银行结算账户尽职调查管理实施细则（2023年版）》制度要求、工作要求、注意事项等发支行网点学习，要求支行分管行长再次组织尽职调查人员学习尽调办法，切实发挥尽职调查“了解客户、防范风险”的作用，提升支行对公业务的合规发展。各市场部和对公网点利用例会、晨夕会开展学习并反馈学习记录。部门近期将组织尽职调查集中学习培训。

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